Расчеты по кредитам и займам

Поступления на счет;

Разберем получение кредита и оплату по нему.


Для получения переходим в раздел "Деньги";

Нажимаем "Создать";

Выбираем "Получение кредита";

Выбираем счет, на который придут деньги;

Создадим банк;

Указываем наименование, например, "Тинькофф";

Ставим галку "Прочие отношения";

Нажимаем "Записать и закрыть";

Выбираем созданный банк;

Создаем договор;

В нем указываем Банк - ранее созданного прочего контрагента;

Указываем сумму, которую мы будем получать, например 1 млн. руб.;

Указываем когда выдали кредит и на какой срок. На какую дату встает автоматически;

Заполняем поле "Начало выплат", например, в следующем месяце после получения;

Нажимаем "Провести и закрыть";

При создании договора вы можете указать сумму, и если она будет меняться, то есть вы будете дальше получать деньги, то сумму в договоре менять не обязательно, тоже самое и со сроком, но договор нужно создать в любом случае.

В статье движения денег указываем получение займа;

Указываем сумму, как по договору 1 млн. руб.;

Назначение можно указать при необходимости;

Указываем подразделение;

Организацию, если их несколько;

Нажимаем "Провести и закрыть";

Данный документ отразится во всех отчетах по деньгами, например, "Движение денежных средств", "Деньги", "Движение денег по статьям".
Также в расшифровке кредитов и займов, которая пойдет в баланс. Рассмотрим отчет "Кредиты и займы". Тут мы видим банк и поступление 1 млн.

Теперь отразим оплату за кредит, например, мы заплатили на выданный кредит 10 тыс. руб.

Для этого заходим в раздел "Деньги";

Выбираем "Расход со счета";

Создаем операцию "Возврат кредита";

Указываем банк;

Статью меняем на "Погашение займа полученного";

Указываем сумму;

Тип суммы "Основной долг";

Нажимаем "Провести и закрыть";

Рассмотрим, как это влияет на отчет. Как мы видим, у нас указано поступление денег и выплату денег. Конечная задолженность в сумме 990 тыс. руб. пойдет в баланс.

Переходим во вкладку «Счета учета и удержания»

Корректируем «Счет учета основного долга», если ваш кредит долгосрочный, т.е. на срок более 12 месяцев, необходимо выбрать «Расчеты по долгосрочным кредитам и займам», если кредит краткосрочный – «Расчеты по краткосрочным кредитам и займам»

В строке «Счет учета %» необходимо выбрать «Проценты по кредитам»

Разберем выдачу займа и оплату по нему.

Для выдачи займа переходим в раздел "Деньги" >> "Банк и касса"

В открывшемся окошке выбираем операцию «Расход» >> «Банк» или «касса» >> «Прочему контрагенту»

Выбраем необходимую кассу/расчетный счет.
Выбраем контрагента Заемщика которому выдаем Заем либо создаем его.

В строке Статья выбираем «Показать все»

Прокручиваем колесиком мышки вниз до категории «Финансовая деятельность».
Правой кнопкой мышки щелкаем на строку «Погашение займа полученного» и выбираем «скопировать»

Далее в появившемся окошке меняем Наименование на «Выдача займа».
Нажимаем кнопку «Записать и закрыть».

Выбираем созданную статью «Выдача займа»

Далее заполняем сумму займа и выбираем корреспонденцию «Расчеты с разными дебиторами»

Нажимаем кнопку "Провести и закрыть"

Данный заем можно увидеть в избранном отчете «Расчеты по прочим операциям»

Разберем начисление процентов по кредитам/займам и оплату по ним.

Для начисления процентов переходим в раздел "Деньги" >> "Начисление по кредитам и займам"

Нажимаем "Создать"

Выбираем необходимый период начисления процентов, дату документа, необходимое подразделение

Нажимаем кнопку "Добавить"

Далее необходимо: Тип суммы - выбрать "Проценты";
Выбрать дату;
Указать Сумму процентов, которые необходимо начислить;
Выбрать контрагента, который выдал нам кредит или займ;
Выбрать договор кредита (займа);
Валюта подтянется автоматически исходя из валюты договора.

Так же, если вы при создании Договора кредита заполнили график платежей, можно воспользоваться кнопкой "Заполнить" вместо ручного заполнения информации по процентам.
Нажимаем "Заполнить"

Выбираем банк (контрагента), который выдал нам кредит (займ);
Выбираем договор, по которому нам необходимо начислить проценты;
Нажимаем "Заполнить".

Тип суммы, дата, сумма, валюта, банк-контрагент и договор заполнятся автоматически из графика платежей, который был указан в карточке договора кредита (займа). При необходимости сумму процентов можно скорректировать.

Нажимаем "Провести и закрыть"

Рассмотрим, как это влияет на отчет "Кредиты и займы".
Как мы видим, у нас указано начисление процентов за период.

Так же начисление процентов отразиться в избранном отчете "Структура доходов и расходов", т.к. проценты по кредитам являются расходом нашей организации

Разберем как оформить операцию по оплате процентов по кредиту (займу).
Переходим в Раздел "Деньги" >> Банк и касса

Далее нажимаем кнопку "Расход" >> выбираем оплата через "Банк" или "Кассу" >> операцию выбираем "Возврат кредита"

Выбираем расчетный счет;
Выбираем Банк-контрагента, который выдал нам кредит (заем);
Выбираем договор кредита (займа);
Статью выбираем "Погашение займа полученного"
В ячейке сумма - указываем сумму процентов;
Выбираем дату оплаты;
При необходимости выбираем Организацию, Подразделение и Направление деятельности

Далее нажимаем кнопку "Добавить";
Тип суммы - выбираем "Проценты";
В ячейке сумма расчетов указываем сумму оплаченных процентов;
Статью ДДС выбираем "Погашение займа полученного"

Если вы предварительно в договоре кредита (займа) заполняли график платежей, то вместо ручного ввода суммы процентов можете воспользоваться кнопкой "Заполнить"

В появившемся окне "галочкой" выбираем, что будем оплачивать, например, можно выбрать оплатить очередной платеж, предыдущий платеж или начисленный остаток задолженности по процентам;
Нажимаем кнопку "Заполнить".

Далее мы увидим, что в табличной части документа все поля автоматически заполнились;
Нажимаем "Провести и закрыть"

Рассмотрим, как это влияет на отчет "Кредиты и займы".
Как мы видим, у нас указано погашение процентов за период.