Wildberries задерживает выплаты. По новой оферте деньги за проданный товар приходят не через неделю, как раньше, а через 3-4 недели: 7 дней на отчёт, 21 день на претензионный срок, ещё 5 дней на перечисление. При обороте 2 млн руб./мес. это до 1 млн «замороженных» средств в любой момент времени.
У кого оборотных денег с запасом – просто неудобство. У большинства селлеров – кассовый разрыв, который выносит бизнес. Закончились деньги на закупку – упали продажи. Не заплатили за рекламу – упали позиции. Не выплатили зарплату – ушли люди. Всё это происходит, когда P&L ещё в плюсе: прибыльный бизнес обанкротился просто потому, что денег на счёте в нужный момент не оказалось.
3-4 недели – разрыв между продажей и поступлением денег на WB по новой оферте. При обороте 2 млн руб./мес. это до 1 млн «замороженных» средств.
Почему Excel не спасает
Классический ответ селлера на вопрос «как ты следишь за деньгами»: таблица в Excel или Google Sheets. Пока магазин один и оборот небольшой – работает. Но на маркетплейсах с несколькими площадками, регулярными задержками выплат и десятками контрагентов это превращается в кошмар:
- Отчёты WB, Ozon, Яндекс Маркета приходят в разных форматах – нужно вручную сводить в одну таблицу
- Поступления по разным расчётным счетам – ещё один источник ручного ввода
- Плановые платежи (налоги, аренда, зарплата, проценты по кредиту) лежат отдельно – нужно помнить
- Закупки у поставщиков с отсрочкой – нужно отслеживать сроки
- При изменении сроков выплат (как сейчас на WB) – пересчитывать весь план заново
Проблема не в расчётах, а во времени. Пока селлер вручную сводит данные за прошлый месяц, разрыв уже случился. Excel показывает историю. Для управления деньгами нужен инструмент, который показывает будущее.
Что такое платёжный календарь
Платёжный календарь – это отчёт, который показывает прогноз движения денег по дням или неделям вперёд. Не «сколько было вчера», а «сколько будет завтра, послезавтра и через две недели».
Внутри – три уровня:
- Фактические и плановые поступления. Ожидаемые выплаты от маркетплейсов по графику (с учётом актуальных сроков оферты), поступления от оптовых клиентов с отсрочкой платежа, возвраты депозитов и другие источники.
- Фактические и плановые расходы. Оплаты поставщикам (по контрактам с отсрочкой), налоги (НДС, УСН, НДФЛ, взносы – по календарю ФНС), аренда, ФОТ, реклама, проценты по кредитам, штрафы маркетплейсов.
- Прогнозный остаток на каждый день. Сумма на расчётном счёте по итогам дня. Если в какой-то день остаток уходит в минус – это будущий кассовый разрыв, который виден заранее.
Разница между «считать постфактум» и «видеть разрыв за 3 недели вперёд» – это разница между пассажиром, который узнаёт о пробке в ней, и водителем с навигатором.
Платёжный календарь в SoykaSoft: как это работает в 1С УНФ
SoykaSoft построен на платформе 1С:Управление нашей фирмой (УНФ). Платёжный календарь – один из базовых отчётов, доступный в любом тарифе.
На скриншоте видны два ключевых элемента:
- График баланса – наглядная кривая остатка денежных средств по дням. Зоны, где линия уходит ниже нуля, выделены красным – это прогнозируемые кассовые разрывы.
- Табличная детализация – по каждому дню видно: основная касса, оплата поставщикам, аренда, зарплата, проценты по кредитам. По каждой строке можно провалиться ниже, до уровня конкретного контрагента.
Что именно видит селлер
Откроем типичную неделю в жизни селлера на маркетплейсах:
| День | Поступления | Расходы | Остаток |
|---|---|---|---|
| Ср, 22.04 | 637 160 (WB отчёт) | -230 000 (поставщик А) | 637 160 |
| Чт, 23.04 | – | -1 441 000 (поставщики, ФОТ) | 637 160 |
| Пт, 24.04 | – | -100 000 (аренда) | -212 840 |
| Сб, 25.04 | – | – | -212 840 |
| Вс, 26.04 | – | – | -212 840 |
| Пн, 27.04 | 1 000 000 (Ozon) | – | 787 160 |
Внимательный читатель увидит проблему на строке пятницы: остаток уходит в минус на 212 840 руб. и три дня висит отрицательным. Это и есть кассовый разрыв – за три дня до него селлер уже знает, что в пятницу нечем будет заплатить поставщику.
Ключевое отличие от Excel: данные подтягиваются автоматически из 1С по мере поступления отчётов маркетплейсов и банковских выписок. Не нужно каждый понедельник пересчитывать вручную – календарь пересобирается сам.
Что делать, увидев будущий разрыв
Главная ценность платёжного календаря – не сам факт того, что разрыв случится. А то, что у вас есть запас времени, чтобы его избежать.
- Перенести часть платежей. Договориться с поставщиком об отсрочке на неделю – по одному разовому платежу часто соглашаются без проблем. С арендодателем – сдвинуть на несколько дней.
- Ускорить поступления. Попросить оптовых клиентов заплатить раньше, напомнить дебиторам. Возможно, именно сейчас имеет смысл воспользоваться платной услугой WB по разовому изменению срока перечисления (комиссия 4,3%) – но только на часть суммы.
- Распределить закупку. Разбить крупный заказ поставщику на два этапа, чтобы оплата легла на два разных периода.
- Использовать кредитную линию. Овердрафт в банке или короткий займ – если видно, что разрыв локальный и через неделю деньги придут.
- Откорректировать планы продаж. При системных разрывах – снизить закупку, уменьшить рекламный бюджет, пересмотреть ассортимент.
Посмотреть платёжный календарь в действии
Что ещё SoykaSoft даёт для управления деньгами
Платёжный календарь не работает в вакууме. В SoykaSoft он связан с другими отчётами – вместе они закрывают полную картину финансов селлера:
- ДДС (движение денежных средств). Фактические поступления и расходы по категориям и площадкам. По каждой операции видно, откуда пришли деньги и куда ушли. По каждому маркетплейсу – отдельная аналитика.
- Баланс. Сколько денег «заморожено» на площадках в ожидании выплат, сколько в товарных запасах, сколько в дебиторской задолженности. Видна вся картина активов, а не только остаток на счёте.
- P&L с учётом всех комиссий. Реальная прибыль по каждому периоду с учётом всех комиссий, эквайринга, штрафов, логистики и рекламных расходов. Не «бумажная», а та, что реально осталась в кассе.
- Динамика маржинальности товаров. Отслеживание по каждому SKU с детализацией день/неделя/месяц. Видно, как меняется прибыльность товаров – а значит, можно принимать решения по закупкам заранее, а не постфактум.
- Консолидация ИП и ООО. Если у вас несколько юрлиц – платёжный календарь собирается сразу по всем. Общий прогноз денежного потока без ручного сведения таблиц из разных кабинетов.
Почему именно 1С УНФ
Многие спрашивают: а зачем именно 1С, есть же куча облачных сервисов. Ответ простой – на уровне продукта:
- Интеграция с бухгалтерией. Все российские бухгалтеры работают в 1С. Выгрузка данных между SoykaSoft и 1С Бухгалтерией – штатная функция платформы.
- Справочники контрагентов. Единая база поставщиков, покупателей, договоров и закрывающих документов – не нужно вести отдельно.
- Гибкая настройка под бизнес. Можно детализировать статьи расходов, настроить периоды, добавить свои аналитики – в отличие от коробочных сервисов.
- Данные остаются у вас. Всё в собственной базе 1С. Мы не передаём вашу финансовую информацию никуда – это инструмент для собственника, а не для внешних проверяющих.
Когда пора подключать
Если хоть один пункт про вас – платёжный календарь нужен уже вчера:
- Оборот больше 500 000 руб. в месяц
- Несколько маркетплейсов или несколько юрлиц
- Задержки выплат WB начали мешать работе
- Уже был хотя бы один кассовый разрыв
- Excel перестал справляться: пересчёты занимают часы
- Планируете кредит или привлечение инвестиций – без платёжного календаря банк или инвестор не поймут, как вы управляете деньгами
Покажем платёжный календарь на ваших данных
Бесплатная консультация с финансовым аналитиком: развернём демо-доступ, покажем, как платёжный календарь работает на примере магазина с вашими оборотами и расходами. Вы увидите свои кассовые разрывы за недели до того, как они случатся.
Итого
- WB задерживает выплаты на 3-4 недели – кассовые разрывы стали нормой для селлеров
- Excel показывает, что было. Платёжный календарь показывает, что будет
- В SoykaSoft платёжный календарь – базовый отчёт на 1С УНФ, собирается автоматически из данных площадок и банков
- Видно прогноз остатков на счёте по дням, детализация по статьям и контрагентам
- Кассовый разрыв виден за недели вперёд – есть время его предотвратить
- Работает вместе с ДДС, балансом, P&L и динамикой маржинальности – полная финансовая картина в одном продукте
Полезные ссылки:
